Брокерские и дилерские операции коммерческого банка (на примере Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации)

Выдержаны поля: левое - 30 мм, правое - 10 мм, верхнее 20 мм, нижнее - 20 мм.

Шрифт - Times New Roman

Текст набран в редакторе Microsoft Word

Размер шрифта - 14

Интервал - 1,5

Количество таблиц – 9

Количество рисунков – 7

Работа содержит сноски, исходя из которых, и составлен список использованной литературы

Список использованной литературы - 37 источников

Более подробную информацию по работе Вы можете узнать, связавшись с нами:

(4852) 21-70-64

(4852) 93-48-75

firma-otlichnic@yandex.ru

www.otlichnic.ru

icq: 610 863 614

или оставив запрос в разделе коммерческое предложение

Содержание

Введение

1. Теоретические основы осуществления дилерской и брокерской деятельности коммерческими банками

1.1. Общая характеристика брокерской и дилерской деятельности

1.2. Государственное регулирование брокерских и дилерских операций коммерческих баков

2. Осуществление брокерских и дилерских операций

коммерческими банками

2.1. Характеристика рынка брокерских и дилерских операций

2.2. Порядок совершения брокерских и дилерских операций

3. Брокерские и дилерские операции на примере Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации

3.1. Организационно-экономическая характеристика ОАО «Сбербанк России»

3.2. Основные экономические показатели деятельности Сбербанка России за 2009-2010 гг.

3.3. Анализ брокерской и дилерской деятельности Сбербанка России

3.4. Направления совершенствования брокерских и дилерских операций Сбербанка России

Заключение

Список использованной литературы

Приложение 1. Ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи юридическим и физическим лицам (%)Приложение 2. Тарифы за брокерское обслуживание

Приложение 3. Перечень документов, необходимых для присоединения к Условиям

Введение

В экономической системе государства фондовый рынок выполняет важные функции, обеспечивая аккумулирование временно свободных денежных средств для инвестирования в перспективные отрасли экономики. Необходимость реализации этих функций накладывает определенные требования на структуру фондового рынка. Структура рынка ценных бумаг требует от его участников выполнения определенных действий, которые приводят к формированию финансовых потоков, движению прав собственности на ценные бумаги и возникновению информационных связей.

Рынок ценных бумаг - это совокупность экономических отношений по поводу выпуска и обращения ценных бумаг как инструментов финансирования и развития экономики.

Как и на любом рынке, на рынке ценных бумаг есть различные участники, каждый из которых выполняет свои функции. Среди всех участников рынка ценных бумаг особенно выделяются банки, которые могут выступать в роли финансового посредника или профессионального участника рынка ценных бумаг. Таковым и является крупнейший банк России - Сбербанк, имеющий довольно развитую филиальную сеть и оказывающий определенные услуги и совершающий операции с ценными бумагами.

Анализ современных тенденций развития финансового рынка и банковского бизнеса показывает, что мировая финансовая глобализация, стандартизация национальных банковских систем, формирование мировой банковской индустрии приводят банки к необходимости выбора одного из двух стратегических направлений развития.

Первое связано с созданием финансовых супермаркетов и универсализацией деятельности банков (это в основном крупнейшие американские, европейские, японские кредитные учреждения).

Второе - с углублением специализации банка на определенных сегментах рынка, продуктах, услугах, клиентах.

Быть универсальными сегодня могут позволить себе только крупные банковские группы, имеющие возможности для того, чтобы одинаково хорошо выполнять различные операции и оказывать разнообразные услуги.

Современный уровень развития производительных сил требует от банковского сектора предоставления все большего числа услуг своим клиентам - промышленным и торговым компаниям и населению. В последние десять - двадцать лет банковское дело в ряде развитых стран вышло на качественно новый уровень. Этот уровень предполагает, в частности, охват большинства населения банковскими продуктами и услугами. Так, в Великобритании, Франции, Германии около 80% взрослого населения имеют текущий счет или вклад в банке. Что касается занятой части населения, то 95% ее имеют счет либо в банке, либо в страховом обществе, либо в нескольких кредитно-финансовых институтах.

Одним из направлений развития банковских услуг в последнее время все более становятся брокерские и дилерские операции коммерческих банков.

Так фундаментальные исследования фондового рынка России свидетельствуют о неспособности брокерско-дилерских компаний в одиночку обеспечить инвестициями процесс капиталоемкой модернизации отечественной экономики, создать массовый и ликвидный рынок корпоративных ценных бумаг, выступать в такой требующей капиталовложений роли, как андеррайтинг. Доля банков на рынке акций составляет примерно 30 - 35 процентов . Повторение американского опыта на отечественном фондовом рынке в форме запрета дочерних брокерских компаний банков и их операций с акциями и корпоративными облигациями, последовательное разделение коммерческого и инвестиционного банковского дела (акт Гласса - Стигалла) неминуемо приведут к краху всей финансовой системы. Поэтому от идеи разделения банковского дела на классическое коммерческое и инвестиционное, отторжения банков от фондового рынка, рынка корпоративного контроля, настойчиво тиражируемой в 90-е годы в бизнес-сообществе, придется отказаться в пользу универсальной природы отечественных банков.

Операции банка на фондовом рынке направлены на обеспечение диверсификации его деятельности и составляют важнейший компонент политики банка.

Всем вышесказанным подчеркивается высокая степень актуальности изучаемой в рамках данной работы проблематики.

Теоретической основой выпускной квалификационной работы явились работы ведущих отечественных ученых и специалистов по банковскому рынку, статьи ученных и специалистов в правовых и экономических журналах, законодательные акты Российской Федерации.

В последние годы появилось множество исследований учебного и практического характера по технике осуществления брокерской и дилерской деятельности. Отдельные аспекты профессиональной деятельности широко освещаются в статьях, публикуемых в периодических изданиях. Среди наиболее известных авторов, работы которых были опубликованы по тематике организации деятельности на рынке ценных бумаг, а также различных аспектов проведения брокерских и дилерских операций, можно отметить работы Вавулина Д.А., Ковалева В.В., Миловидова В.Д. и Тормозовой Т.В. [9,10,20,23,32].

Несмотря на достаточно высокий уровень решения многих отдельных проблем организации брокерско-дилерской деятельности, которые приведены в исследованиях данных авторов, стоит отметить, что специальные научные исследования, посвященные брокерско-дилерской деятельности банков, в России пока отсутствуют.

Целью представленной дипломной работы является изучение теоретических и практических аспектов брокерских и дилерских операций коммерческих банков на примере ОАО «Сбербанк РФ».

Поставленная цель предполагает решение следующих основных задач:

 Изучение понятия и порядка совершения дилерских и брокерских операций коммерческими банками;

 Рассмотрение порядка законодательного регулирования брокерских и дилерских операций коммерческих банков и их совершенствования;

 Определение методики совершения дилерских и брокерских операций коммерческими банками;

 Характеристика рынка брокерских и дилерских операций в России, сравнение с зарубежным опытом;

 Изучение брокерских и дилерских операций ОАО «Сбербанк России»;

 Определение направлений совершенствования брокерских и дилерских операций ОАО «Сбербанк России».

Объектом выпускной квалификационной работы является деятельность коммерческих банков на рынке ценных бeмаг. Предмет выпускной квалификационной работы – организация брокерских и дилерских операций коммерческих банков.

Методологической основой работы явились методы научного познания: логический, системный и сравнительный анализ, обобщение, систематизация и анализ данных.

Практическая значимость работы определяется тем, то на основании проделанного анализа теоретических и практических основ предоставления банковских продуктов и услуг, можно вносить соответствующие предложения по совершенствованию данного аспекта в деятельность конкретного банковского учреждения, применительно к данной работе – ОАО «Сбербанк РФ».

Актуальность работы выражается в том, что повышение эффективности деятельности Сбербанка на рынке ценных бумаг составляет немаловажный аспект успешного функционирования банка в настоящем и будущем. В отличие от множества коммерческих банков, Сбербанк России на протяжении многих лет зарекомендовал себя как стабильный и надежный банк, способный удовлетворить потребности своих клиентов. В настоящий момент крупные коммерческие банки предлагают в основном стандартный набор услуг. Отличие между банками заключается в наличии возможностей предложить клиенту более привлекательные условия обслуживания - процентные ставки, тарифы, скидки, предоставление кредита, готовности помочь в его бизнесе. И по мере того, как здоровая конкуренция на рынке будет рождать все новые и новые идеи развития бизнеса, перед Сбербанком будут вставать вопросы усовершенствования своей деятельности в сфере рынка ценных бумаг, поскольку в любом прогрессе и развитии возникают те или иные проблемы и выявляются недостатки и пути их решения.

Логика исследования определяет структуру работы, состоящей из введения, трех глав, заключения, списка использованной литературы и приложений.