Инвестиционная политика и инвестиционная деятельность банка (на примере ПАО «Сбербанк России)

Общий объем работы - 65 страниц

Выдержаны поля: левое - 30 мм, правое - 10 мм, верхнее 25 мм, нижнее - 25 мм.

Шрифт - Times New Roman

Текст набран в редакторе Microsoft Word

Размер шрифта - 14

Интервал - 1,5

Количество таблиц – 4

Количество рисунков – 10

Работа содержит сноски, исходя из которых, и составлен список использованной литературы

Список использованной литературы - 47 источников

В стоимость работы включены комплект приложений, доклад, раздаточный материал, аннотация

Более подробную информацию о работе Вы можете узнать, связавшись с нами:

(4852) 21-70-64

(4852) 93-48-75

+7-902-333-48-75

firma-otlichnic@yandex.ru

www.otlichnic.ru

icq: 610 863 614

https://vk.com/firmaotlichnicyaroslavl

или оставив запрос на сайте

СОДЕРЖАНИЕ

Введение

1. Теоретические основы инвестиционной политики и инвестиционной деятельности банка

1.1. Инвестиционная деятельность банков: сущность, формы, характеристика, регулирование в России

1.2. Понятие инвестиционной политики и ее роль в банковской деятельности

1.3. Особое место и роль банков на рынке ценных бумаг

2. Анализ инвестиционной деятельности ПАО «Сбербанк России»

2.1. Общая организационно-экономическая характеристика ПАО «Сбербанк России»

2.2. Анализ инвестиционного процесса ПАО «Сбербанк России»

3. Пути повышения эффективности инвестиционной деятельности ПАО «Сбербанк России»

3.1 Инвестиционная деятельность ПАО «Сбербанк России», проблемы в ее осуществлении

3.2 Проектное финансирование как направление по совершенствованию инвестиционной деятельности ПАО «Сбербанк России»

Заключение

Список использованных источников

Приложение

ВВЕДЕНИЕ

В современной экономике актуальной проблемой является повышение конкуренции между коммерческими банками в сфере предоставления услуг клиентам. Одним из важных факторов повышения конкурентоспособности между кредитными организациями, а также успешного долгосрочного функционирования банков, эффективного использования финансовых активов, укрепления финансовой устойчивости и ликвидности, регулирования финансовых рисков, является эффективное осуществление инвестиционной деятельности.

На настоящем этапе развития отечественной экономики наиболее значимым и актуальным остается вопрос поиска источников финансирования экономики и инвесторов, способных на долгосрочной перспективе осуществлять крупномасштабные инвестиции.

Вопросы, связанные с развитием инвестиционной деятельности коммерческих банков являются важными как для отдельных банков, так и для всей макроэкономической системы.

В настоящее время динамика инвестиционного процесса в России и роль банковских институтов в его развитии характеризуется следующими особенностями:

- многолетнее развитие инвестиционного кризиса, проявляющееся в уменьшении объемов инвестиций, падении производства, снижении мощностей капитального строительства, сужении возможностей по финансированию капиталовложений;

- формирование неблагоприятного инвестиционного климата, включая продолжение инфляционных процессов в сочетании с недостатком денежных средств в обращении (кризис неплатежей);

- слабые позиции национальной валюты;

- несовершенство и нестабильность правовой базы;

- высокий уровень предпринимательских и кредитных рисков;

- несовершенство инвестиционной инфраструктуры;

- отход банков от долгосрочного кредитования реального сектора;

- несоответствие между раздробленностью российского финансового капитала и высокой концентрированностью промышленного;

- концентрация финансовых ресурсов в банковской системе, рост контроля со стороны банков над другими секторами экономики.

В России на долю фондового рынка в структуре инвестиций в основные фонды нефинансовых организаций, по данным Росстата, по состоянию на 1 января 2015 г. приходится менее 1%.

Однако перспективы развития фондового рынка в указанных целях есть, при этом коммерческие банки могли бы стать значимыми инвесторами на нем. Одним из важнейших условий успешного функционирования фондового рынка как механизма аккумулирования ресурсов и перенаправления их в те отрасли экономики, где существует потребность в инвестициях, является эффективная система его регулирования. Для коммерческих банков регулирование имеет еще большее значение, так как именно этот фактор зачастую определяет возможность осуществления банками операций на фондовом рынке, а также масштабы и особенности таких операций.

Таким образом, говоря предметно о коммерческих банках, совершенствование законодательной базы регулирования их деятельности на фондовом рынке в настоящее время должно быть направлено на выявление путей стимулирования инвестиционной составляющей.

Объектом выпускной квалификационной работы является инвестиционная деятельность ПАО «Сбербанк России».

Предметом исследования выступает механизм инвестиционной деятельности коммерческого банка, заключающийся в аккумулировании сбережений и их трансформации в инвестиции через коммерческий банк.

Целью выпускной квалификационной является исследование инвестиционной деятельности коммерческого банка.

Для достижения поставленной цели в работе решаются следующие задачи:

 определить сущность инвестиционной деятельности банков, их формы, характеристики;

 рассмотреть инвестиционную политику банка и определить роль в банковской деятельности;

 проанализировать место и роль банков на рынке ценных бумаг;

 дать организационно-экономическую характеристику ПАО «Сбербанк России»;

 провести анализ инвестиционного процесса банка;

 выявить проблемы и пути совершенствования инвестиционной деятельности ПАО «Сбербанк России».

Методологической основой исследования послужил диалектический метод познания предмета исследования, предполагающий изучение экономических процессов в их развитии и взаимосвязи, логический подход, общенаучные методы исследования - наблюдение, группировка, сравнение, системный подход, комплексность, обобщение, анализ.

Нормативную базу исследования составили Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» и законодательные и нормативные акты Российской Федерации, Банка России, инструкции, регулирующие отношения в области банковского дела.

Информационной базой для проведения исследований организации анализа и оценки эффективности инвестиционной деятельности коммерческого банка послужили внутренняя банковская документация и бухгалтерская отчетность ПАО «Сбербанк России» за 2013 – 2015 год.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ

Нормативно-правовые документы

1. Федеральный Закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности».

2. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

3. Федеральный закон от 17.05.2007 № 82-ФЗ «О банке развития».

4. Федеральный закон от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».

5. Постановлению Совета ЕС от 17 марта 2014 г. № 269/2014 «Об ограничительных мерах в ответ на действия, подрывающие или угрожающие территориальной целостности, суверенитету и независимости Украины»

6. Распоряжение Правительства РФ от 13.05.2015 № 877-р (ред. от 04.11.2016) «Об утверждении перечня банков, привилегированные акции которых приобретаются АСВ для обеспечения финансовой устойчивости системы страхования вкладов, и перечня банков для целей осуществления мер по повышению их капитализации путем предоставления банкам субординированных займов (оплаты субординированных облигаций банков) со сроком возврата (погашения) не менее 50 лет».

7. Положение Банка России от 26 марта 2004 г. № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности» (с изменениями и дополнениями)

Книги, статьи, электронные ресурсы

8. Акаева А. И. Особенности риск-ориентированного надзора «Базель III» // Молодой ученый. – 2014. – № 4. – С. 451-453.

9. Банковское дело: учебник / О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова, Н.И. Валинцева и др. / под ред. О.И. Лаврушина. 8-е изд., стер. М.: КноРус, 2013.

10. Банковское дело: учебник / Под ред. Г.Г. Коробовой. М.: Экономистъ, 2012.

11. Белотелова Н.П. Инвестиционная деятельность коммерческих банков // Актуальные проблемы социально-экономического развития России. - 2012. - № 3. - С. 44-51

12. Беляков А.П. Банковские риски: проблемы учета, управления и регулирования / А.П. Беляков // М.: БДЦ-пресс, 2012.

13. Бобрик М.А. Кредитование реального сектора экономики // Банковское кредитование. - 2014. - № 3. - С.25-32.

14. Бондаренко Т. Н. Ликвидность коммерческого банка: проблемы и совершенствование методов управления // Современные научные исследования и инновации. - 2014. - № 5-2 (37). - С. 9.

15. Вихарева Е. В. Методические основы оценки кредитного риска на основе отчётности коммерческого банка / Е. В. Вихарева // Наука и современность: сборник статей Международной научно - практической конференции, 13 дек. 2015 / Уфа: РИО МЦИИ ОМЕГА САЙНС, 2015.

16. Вихарева Е. В. Методические основы оценки депозитного портфеля на основе отчётности коммерческого банка / Е. В. Вихарева // Закономерности и тенденции формирования системы финансово - кредитных отношений: сборник статей Международной научно - практической конференции, 10 февраля 2016 / Уфа: АЭТЕРНА, 2016.

17. Голикова // Актуальные вопросы экономических наук: материалы междунар. науч. конф. (г. Уфа, октябрь 2011 г.). – Уфа: Лето, 2011.

18. Грюнинг Х. Ван. Анализ банковских рисков. Система оценки корпоративного управления и управления финансовым риском / Грюнинг Х. Ван, Брайович Братанович С.// Весь мир, 2011.

19. Дыдыкин А.В. Система управления рисками банков: совершенствование и направления оптимизации ее параметров, диссертация кандидата экономических наук: 08.00.10 / Дыдыкин А.В. – Саранск, 2011.

20. Евсюков В.В. Комплексный подход к формированию кредитного портфеля банка // Банковское дело. - 2012. – № 7. - С. 18-25.

21. Зыбин А.А. Понятие, типы и цели формирования инвестиционного портфеля // Концепт. - 2014. - № 1 - С.121-125.

22. Иванов А.П. Банковский кредит как форма инвестирования предприятий // Финансы, 2012. – № 4. – С. 18-22.

23. Иноземцева Е.Ю., Яхиева Г.Р. Рынок акций нефтяных и энергетических компаний и перспективы его развития в современных условиях // NovaInfo.ru. - 2014. - № 29-1. - С. 52-56.

24. Иманкулова Б.Б. Инвестиционная политика и инвестиционная деятельность банка // Экономика и эффективность организации производства. - 2015. - № 22. - С. 7-10.

25. Иода Е. В. Классификация банковских рисков и их оптимизация /Е. В. Иода, Л.Л. Мешкова // Изд-во Тамб. гос. техн. ун-та, 2013.

26. Исаева П.Г. Инвестиционные процессы и инвестиционная деятельность банков в регионах // Экономика и управление в XXI веке: тенденции развития. - 2012. - № 5. - С. 92-98.

27. Костюченко Н.С. Анализ кредитных рисков / Н.С. Костюченко//СПб.: ИТД «Скифия», 2012.

28. Кривошеев В. Управление банковскими рисками / В.Кривошеев//М: НОРМА, 2011.

29. Кудрявцев О. Система снижения рисков/ О. Кудрявцев // М: ЮНИТИ, 2012.

30. Комарова К. Базель III: реформа капитала // Банки и деловой мир. – 2012. – № 6. - С. 21-29.

31. Колесов П.Ф. Инвестиционная деятельность как фактор повышения конкурентных преимуществ коммерческого банка: диссертация ... кандидата экономических наук: 08.00.10 / Санкт-Петербургский государственный экономический университет. Санкт-Петербург, 2013.

32. Коноплева Ю.А. Теории формирования эффективного инвестиционного портфеля // Известия УрГЭУ. - 2015. - №3 (59) - С.48-55.

33. Лаврушин О.И. Банковские риски / О.И. Лаврушин, Н.И. Валенцева КНОРУС, 2011

34. Марьин С. Управление банковскими рисками. /С. Марьин //Экономика и жизнь, 2012.

35. Мухина Е. Р. К вопросу о процессе формирования инвестиционного портфеля // МНИЖ. - 2015. - №3-3 (34) - С.76-77

36. Никонова И.А. Оценка социально-экономической эффективности деятельности национального банка развития // Финансы и кредит. - 2013. № 5.- - С. 101-105.

37. Овсянникова С.Е., АкимочкинаТ.А. Инвестиционная деятельность коммерческого банка, проблемы в ее осуществлении // Международный студенческий научный вестник. – 2015. – № 4-2. – С. 316-317

38. Пяк И.С. Инвестиционная деятельность банка // Международный студенческий научный вестник. - 2015. - № 4-3. - С. 354-355

39. Ручкина Г.Ф. Кредитные организации в системе финансовой поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства: некоторые правовые вопросы // Банковское право. - 2015. - № 3. - С. 10.

40. Смирнов А.Л. Юридические риски проектного финансирования // Юридическая работа в кредитной организации. - 2012. - № 1. - С. 39-45.

41. Тупейко С. А. Риски, присущие банковской деятельности // Молодой ученый. - 2013. - № 4. - С. 431-434.

42. Уткин Э.А. Риск-менеджмент / Э.А. Уткин //Учебное пособие М. Инфра, 2012.

43. Чапкина Н. А. Формирование кредитного портфеля коммерческого банка с использованием вероятностных методов / Н. А. Чапкина, Л. А. 2012.

44. Цыпин А.П. Конкурентоспособность в банковской сфере России // Вестник магистратуры. - 2012. - № 5. - С. 90-91.

45. Цыпин А.П. Трансформация модели сберегательного поведения населения России под влиянием кризисных ситуаций // Инновационная наука. - 2016. - № 2-2 (14). - С. 127-131.

46. Янов В.В. Финансовые рынки и институты: учебное пособие / В.В. Янов, Е.Ю. Иноземцева. – М.: КНОРУС, 2016.

47. ПАО «Сбербанк России» [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.sberbank.com/